В современном мире ежедневно совершатся тысячи переводов денежных средств.
Риск допущения ошибки велик, но всегда можно отменить неправильную операцию, если своевременно написать заявление на возврат денежных средств.
Основания для составления
К базовым основаниям, по которым осуществляется возврат перечисленных средств, относятся:
- Техническая неисправность – когда со счета списывается большая сумма, чем должна.
- Перевод денежных средств, которые не принадлежат владельцу.
Если в графе назначение платежа была указана конкретная цель, не достигнутая за счет перевода, то это упростит задачу получения возврата.
Как вернуть
Для возврата денег надо написать два заявления:
- владельцу счета – составляется в виде запроса;
- в организацию, которая осуществляла операцию по переводу и формировала платежное поручение.
В большинстве случаев в лице второй выступают:
- коммерческие банки;
- компании осуществляющие онлайн переводы, а также организации обслуживающие банкоматы и платежные терминалы.
Все указанные контрагенты являются посредниками при проведении операций со счета на счет.
Для того, чтобы выяснить кому направить претензию достаточно узнать, кем была совершена ошибка – отправителем или организацией, осуществляющей перевод.
Что касается способов передачи заявления, то допустимо предоставить бланк лично, а также отправить его по почте или с курьером. Если выбран метод отнести самому, то можно сразу запросить расписку о получении заявления.
Как написать заявление
Унифицированной на законодательном уровне формы заявления не существует. Гражданин сам формирует просьбу о возврате денежных средств.Чтобы получить гарантированный результат стоит уделить больше внимание содержанию, а не форме бланка.
Какая должна быть отражена информация
К базовой информации, включаемой в заявление о возврате ошибочно отправленных средств, относится:
- реквизиты организации или лица, осуществившего перевод;
- данные банковского счета, на который надо отправить возврат – это может быть и отправитель, и правильный получатель;
- имя или наименование контрагента;
- подробное описание того, как был осуществлен ошибочный перевод денег.
Также стоит приложить копии документов, подтверждающих сроки отправки платежа, сам факт перевода средств.
Ответ
В соответствии с законодательством лицо, получившее претензию, обязано написать ответ. В нем содержится либо положительное решение, либо аргументированный отказ. Ответ должен быть сформирован на официальном бланке учреждения.
- Если отправитель запроса не согласен с решением организации, то стоит отправить претензию в вышестоящую инстанцию. Например, в случае, когда отказ был сформирован территориальным отделением банка, повторное обращение направляется в региональное или центральное подразделение.
- В некоторых случаях можно подать иск в суд. Ответчиком выступит физическое лицо или организация, отказавшая в возврате средств. То есть деньги в бюджет компании начислены, но их возвращать они не планируют.
Срок
В российском законодательстве не прописаны четкие сроки возврата ошибочно переведенных денежных средств.Все существующие правила основаны на практике, а не на нормативном подкреплении.
В большинстве случаев сроки следующие:
- Пять дней – возврат за перевод на банковский счет или карточку.
- Семь дней – отдача денежных средств переданных гражданину или компании.
В случае увеличения сроков, человек вправе подать иск в суд за неправомерное использование его денежных средств третьей стороной.
Образец (пример составления) документа
Рассмотрим пример заполнения заявления на возврат денег:
Директору ООО Агата Иванову И.И
О возврате денежных средств
В адрес ООО Агата был произведен перевод на сумму 50 000 рублей по договору подряда №123. Тут же указывается код валютной операции.
Просим вас осуществить возврат в связи с ошибочным двойным перечислением в размере двадцати пяти тысяч рублей.
Просим произвести возврат в течение пяти рабочих дней по реквизитам отправителя.
Руководитель организации Петров П.П.
Итак, в заявлении важно отразить, когда была совершена платежка и почему она подлежит коррекции или полному возврату.
Образец документа
Ответственность за невозврат
Согласно российским законам такого правонарушения, как невозврат ошибочно отправленных денег нет.
Однако, в соответствии с 395 статьей ГК РФ подобное поведение лица трактуется, как неправомерное использование денежных средств лица без его согласия.
В указанном варианте допустима подача искового заявления и при наличии фактов, подтверждающих действия контрагента, истец вправе получить проценты, установленные ЦБ за период, когда его деньги находились у контрагента.
Бухгалтерский и налоговый учет
Компания обязана вести строгий налоговый учет всех денежных средств, которые расходуются и получаются предприятием.
Что касается ошибочно отправленных платежей и их возврата, то фиксировать сведения о них в бухгалтерских книгах не нужно.Не зависимо от системы налогообложения, выбранной лицом, включать в отчет ошибочные платежи и их возврат не нужно. Проводки 1с рассчитают разницу в ноль по двум операциям – перевод и поступление.
Как правильно оформить акт
При формировании акта возврата денег важно уделить внимание следующим аспектам:
- Сроки проведения процедуры – четырнадцать дней.
- Ответственным лицом за составление акта является финансово уполномоченный сотрудник (кассир, продавец).
- К заявлению необходимо приложить документы, подтверждающие факт совершения покупки.
Если чек был утерян, то человек пишет заявление с приложением паспортных данные. Подобные ситуации рассматриваются специальной комиссией.
Претензия в налоговую подается по похожей схеме, только рассмотрением занимается один уполномоченный специалист.
Порядок составления акта о перечислении наличных денег
Возврат наличных денежных средств зависит от дня, когда он осуществляется.
Рассмотрим два варианта и порядок действий при них:
В день совершения покупки | Деньги компенсируются из кассы до закрытия смены и снятия отчета. Кассир оформляет возвратный чек, который прикладывается к итоговой отчетности. |
В последующие дни | Средства предоставляются клиенту только при предоставлении документа, удостоверяющего личность. Деньги берут из главной кассы организации, а не конкретного отделения или точки. |
Зачислять ошибочный перевод на банковскую карту вправе до пяти рабочих дней, а наличные отдают сразу.
К нормативным актам, регламентирующим порядок возврата наличных покупателю, относятся:
- Типовые правила №104, утвержденные Министерством Финансов в 1993 году.
- 132 Постановление Госкомстата от 1998 года.
- Письмо Центрального Банка РФ №18 от 1993 года.
В акте обязательно указывается следующая информация:
- наименование реквизиты организации, а также структурного подразделения;
- персональные сведения о кассире, оформившем бумаги и лице, принявшем решение о возврате (руководителе точки);
- сумма и номер чека.
К акту необходимо приложить копии чеков, как основного, так и возвратного.
Заявление в банк
В случае, если доказано, что ошибку по перечислению денежных средств совершил банк, нужно оперативно написать заявление в данную организацию.
Рекомендуется руководствоваться следующими правилами составления заявления в банк, чтобы претензию гарантировано приняли:
- Заявление может быть написано в произвольной форме, главное, чтобы оно содержало все базовые требования к официальному документу и его содержанию. Отказать в рассмотрении из-за формы не вправе.
- Претензия оформляется на альбомном листе формата А4.
- В материале предполагается наличие трех частей: вступления, основы и заключения.
- В шапке, которая пишется в правом верхнем углу, указывает полное наименование организации, куда направляется бумага и сведения о заявителе.
- После шапки пишется название документа – заявление.
- В основной части необходимо кратко, но полно описать ситуацию. Недопустимо использование оскорблений, эмоционально окрашенных фраз и сложных речевых оборотов, например, образных сравнений. А вот зафиксировать используемые КНП целесообразно, а также был ли перевод с НДС или без.
- Стиль заявления должен быть деловым, а вся указываемая информация – подтверждаемой документально.
- В конце основной части важно четко изложить свои требования, например, прошу и описание по пунктам конкретных действий которые должен предпринять банк в пользу клиента.
- При составлении заявления стоит опираться на нормативные акты и ссылаться на них. Перечисленный список прикладывать не требуется.
- В конце указываются приложения, которые прикрепляются к претензии и ставится подпись. Если у компании есть печать, ее присутствие также обязательно.
Принцип подачи претензии в суд аналогичен, только вместо слова заявление, пишется иск.
Например, если подается исковое заявление юридическому лицу, то допустимо руководствоваться описанными выше правилами и рекомендациями.
Возврат ошибочно отправленных денежных средств возможен и является распространенной практикой. Однако, чтобы избежать лишних проблем стоит заранее внимательно проверить реквизиты и сумму отправляемых денежных средств.
Зачастую легче вернуть деньги, отправленные коммерческому контрагенту, чем добиваться возврата, написав заявление в ИФНС. В связи с этим проверять реквизиты налоговой стоит тщательно.
Отправляя сообщение, Вы разрешаете сбор и обработку персональных данных.
Политика конфиденциальности.